2017美國(guó)大學(xué)商科金融學(xué)專業(yè)介紹

金融學(xué)專業(yè)在很多人看來(lái)，即深?yuàn)W又神秘。其實(shí)金融學(xué)本是一門來(lái)自生活的科學(xué)。盡管用 金融 二字開頭，但金融工程這個(gè)專業(yè)更偏向理工類，與數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)有很大的聯(lián)系，因此很多美國(guó)大學(xué)也把這個(gè)專業(yè)放到數(shù)學(xué)系下。本文是美國(guó)大學(xué)商科金融學(xué)專業(yè)介紹。

金融學(xué)專業(yè)（Master of Science in Finance）開設(shè)情況

1、總體情況

金融碩士專業(yè)（MSF）是為有意在金融分析（financial analysis）、投資管理（investment management） 、公司金融（corporate finance）等領(lǐng)域發(fā)展的人設(shè)置的。金融碩士一般是一年制的、職業(yè)性而非學(xué)術(shù)性的學(xué)位，注重實(shí)際應(yīng)用而非理論。

其核心課程一般包括投資分析（investment analysis）、公司金融（corporate finance）、財(cái)務(wù)管理（financial management/managerial accounting）等。而這些課程又一般以經(jīng)濟(jì)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、數(shù)學(xué)等為基礎(chǔ)，有一部學(xué)校是以先修課程來(lái)設(shè)定的，而另外一部分學(xué)校會(huì)包含在所有課程內(nèi)，如果本科階段已經(jīng)有所學(xué)校則可以免除掉。MSF一般還會(huì)包含一些更高級(jí)的課程，比如投資組合管理（portfolio management）、金融模型（ financial modeling）、兼并與收購(gòu)（ mergers and acquisitions）、期權(quán)與期貨（options and futures）等。這些課程對(duì)數(shù)學(xué)的要求相對(duì)來(lái)說(shuō)會(huì)比較高，所以學(xué)好數(shù)學(xué)對(duì)就讀MSF是很有好處的。當(dāng)然，學(xué)校也會(huì)提供一些對(duì)數(shù)學(xué)不那么高而偏理論性的課程，比如企業(yè)治理（corporate governance）、商業(yè)道德（business ethics）、商業(yè)策略（business strategy）等。

到目前為止美國(guó)綜合排名前100的學(xué)校開設(shè)MSF的大概28所，100名之后申請(qǐng)的人比較多、比較適合作保底學(xué)校的大概有 15 所。不過(guò)相信這個(gè)數(shù)目應(yīng)該還會(huì)增加，因?yàn)殡S著申請(qǐng)MSF的人越來(lái)越多，開設(shè)這個(gè)專業(yè)的學(xué)校也大有增加之勢(shì)。比如 09 年第一次招生的學(xué)校有Massachusetts Institute of Technology，the University of Maryland，F(xiàn)lorida State University，08年第一次招生的學(xué)校有Pepperdine University、Purdue University、University of Delaware，而像Johns Hopkins University的MSF也是才開設(shè)幾年而已。但是每年美國(guó)的院校在專業(yè)設(shè)置都會(huì)進(jìn)行小部分的更新，比如Johns Hopkins University的MSF和Marketing在10年申請(qǐng)季中就改成了part-time的學(xué)制，但隨著商科專業(yè)申請(qǐng)?jiān)V求的加大，很多院校陸續(xù)創(chuàng)利了商科相關(guān)專業(yè)的課程學(xué)習(xí)，比如Johns Hopkins University的Global MBA，Yale University的Silver Scholar，Stanford的MBA Program。

2、與其他學(xué)位的比較

MSF與MBA：MSF與MBA是有比較多交叉的地方的，但MSF對(duì)金融的研究更廣泛更深入，關(guān)注的是金融和金融市場(chǎng)。而 MBA 關(guān)注得更多的是綜合管理方面的內(nèi)容，除了金融財(cái)務(wù)方面的管理，還包括經(jīng)營(yíng)管理、人力資源管理等。即使是MBA-Finance方向的，其對(duì)金融的研究也沒(méi)有MSF那么深入，也就是學(xué)到技術(shù)性的東西沒(méi)有 MSF 那么多。有些學(xué)校會(huì)開設(shè) MBA/MSF 的雙學(xué)位，就是為了讓學(xué)校可以在學(xué)習(xí)管理的同時(shí)可以學(xué)到更多專業(yè)性的金融知識(shí)。

MSF與MFE：MSF與MFE也有一定交叉的地方，也就是都會(huì)學(xué)到一些金融的課程，有一些還是一樣的，比如金融模型構(gòu)建（financial modeling）、風(fēng)險(xiǎn)管理（risk management）等。不過(guò)，即使是這樣，這些課程在等級(jí)1和具體內(nèi)容上還是有差別的。MFE的課程等級(jí)更高，學(xué)的內(nèi)容也更難?？梢哉f(shuō)，MSF培養(yǎng)的是金融通才，而MFE培養(yǎng)的是數(shù)量金融方面的專才，通常稱為 Quants （寬客），比如金融衍生物專家、固定收益專家、風(fēng)險(xiǎn)分析專家等。因此，MFE的核心課程中數(shù)學(xué)課程很多，而像corporate finance, accounting, equity valuation and portfolio management這些金融相關(guān)的課程等級(jí)也很高。在申請(qǐng)時(shí)，比MSF更注重學(xué)生的數(shù)學(xué)能力。

MSF 與 Master of Financial Economics：Master of Financial Economics 注重的是金融理論以及金融模型的研發(fā)，因此，二者的區(qū)別主要在于是重實(shí)踐還是重理論。當(dāng)然，他們還是有一些相交叉的地方的：一、有一些 MSF 專業(yè)會(huì)包含一些金融經(jīng)濟(jì)的課程；二、即使 MSF 中不包含金融經(jīng)濟(jì)的課程，在學(xué)習(xí)的過(guò)程中也要求學(xué)生懂一些金融經(jīng)濟(jì)的理論；三、在一些 Master of Financial Economics 中也會(huì)包含 MSF 的一些課程比如金融票據(jù)、公司金融、項(xiàng)目管理等，雖然這些課程沒(méi)有像 MSF 那樣強(qiáng)調(diào)應(yīng)用。

美國(guó)大學(xué)商科金融學(xué)專業(yè)主要分支

1、 公司金融（Corporate Finance）

1）簡(jiǎn)單介紹

公司金融是研究公司資金流動(dòng)和運(yùn)作規(guī)律的，其最主要目的是使公司利益最大化，并同時(shí)控制公司的金融風(fēng)險(xiǎn)。公司金融最核心的內(nèi)容是融資和投資兩種經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，此外，還包括企業(yè)的企業(yè)并購(gòu)、資產(chǎn)重組、利潤(rùn)分配、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)容。

2）主要課程

各學(xué)校開設(shè)該方向的課程不盡相同，主要有：

Advanced Corporate Finance：涉及的理論和應(yīng)用方面的公司的融資決策，包括資本結(jié)構(gòu)，資本成本理論；合并、收購(gòu)和杠桿收購(gòu)；期權(quán)、認(rèn)股權(quán)證和可轉(zhuǎn)換；風(fēng)險(xiǎn)資本和首次公開募股。

Valuation Modeling：通過(guò)個(gè)案分析等方式介紹資產(chǎn)基本估價(jià)和財(cái)務(wù)決策、以及管理資金，即融資和投資決策。

Corporate Finance Strategy：主要通過(guò)個(gè)案分析方法，學(xué)習(xí)企業(yè)融資的概念以及實(shí)操，內(nèi)容包括測(cè)量和解釋現(xiàn)金流表現(xiàn)，財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)和周轉(zhuǎn)管理；資本投資和資本成本和資本結(jié)構(gòu)，股利政策和公司的估價(jià)。

International Finance：在國(guó)際金融市場(chǎng)中考察企業(yè)的財(cái)務(wù)管理，包括同等的國(guó)際條件下，匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)，跨境投資分析，多國(guó)公司的預(yù)算編制，套期保值的外匯市場(chǎng)，進(jìn)入國(guó)際金融市場(chǎng)的融資，和在全球市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)力戰(zhàn)略。

Financial statement analysis：分析和解釋公開發(fā)布的財(cái)務(wù)報(bào)表和相關(guān)注釋，內(nèi)容包括分析公司的行業(yè)和經(jīng)濟(jì)環(huán)境，分析公司的財(cái)務(wù)執(zhí)行情況和會(huì)計(jì)方法，信用風(fēng)險(xiǎn)分析，預(yù)測(cè)該公司未來(lái)的備考財(cái)務(wù)報(bào)表。

3）背景偏好

申請(qǐng)這一方向的學(xué)生，最好對(duì)公司資金流動(dòng)和運(yùn)轉(zhuǎn)非常熟悉，有一定的會(huì)計(jì)背景則更佳。另外，無(wú)論是融資還是投資，都需要與多方進(jìn)行溝通，因此，良好的溝通能力是必須的。而在這行里面做，以后很有可能做到公司的財(cái)務(wù)經(jīng)理甚至財(cái)務(wù)總監(jiān)，所以領(lǐng)導(dǎo)能力也很重要。另外，在投資銀行里面幫助企業(yè)上市時(shí)，需要與不同行業(yè)的公司溝通，這就要求前去溝通的人員對(duì)這些行業(yè)的背景非常了解，所以他們喜歡招一些對(duì)相關(guān)行業(yè)背景有一定了解的人。這也是學(xué)校喜歡招各種本科背景的原因之一。

4）就業(yè)方向

可參照羅斯寫的`公司理財(cái) （吳世農(nóng)翻譯，機(jī)械工業(yè)出版社出版），此書被麻省理工大學(xué)、賓夕法尼亞大學(xué)、密歇根大學(xué)、倫敦商學(xué)院等近200 所歐美高校所采用。

Corporate Career：Financial Analyst- Financial Manager- CFO

Investment Banking Career：幫助企業(yè)上市（即IPO），發(fā)行債券，幫助企業(yè)進(jìn)行兼并與收購(gòu)

Mergers Acquisitions （M A）、資產(chǎn)重組等。

Consulting Career：在一些咨詢公司中為企業(yè)提供融資、投資、經(jīng)營(yíng)管理等建議。

常見職位：

Accountant Financial analyst Internal auditor Tax professional

Director of risk: Financial Manager Chi Financial Officer

5）開設(shè)學(xué)校

University of Arizona

Loyola University

University Illinois-Urbana-Champaign

University of Denver

Illinois Institute of Technology

Georgia State University

University of Tulsa

以上是美國(guó)大學(xué)商科金融學(xué)專業(yè)介紹，希望能對(duì)申請(qǐng)中有所幫助。如果有疑問(wèn)或者感興趣的話，可以打免費(fèi)電話4008906000咨詢澳際的專家。

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