2017美國(guó)金融碩士和金融工程的區(qū)別

美國(guó)金融碩士和金融工程專(zhuān)業(yè)都是特別熱門(mén)的留學(xué)專(zhuān)業(yè)，不過(guò)有一部分學(xué)生在申請(qǐng)的時(shí)候?qū)τ诮鹑诖T士和金融工程有什么區(qū)別和聯(lián)系不是很清楚。留學(xué)專(zhuān)家給大家解答一下這個(gè)問(wèn)題。

MFE(Master in Financial Engineering)(金融工程碩士)

金融工程在不同的大學(xué)有不同的名稱(chēng)：Financial Engineering， Financial Mathematics，Mathematical Finance，Computational Finance,然而無(wú)論是叫金融工程，金融數(shù)學(xué)，數(shù)學(xué)金融還是計(jì)算金融，它們的實(shí)質(zhì)都是一樣的----it represents the emerging discipline wherein mathematical tools are used to model financial markets and solve problems in finance，即以數(shù)學(xué)工具來(lái)建立金融市場(chǎng)模型和解決金融問(wèn)題的新興學(xué)科。近年來(lái)，由于金融創(chuàng)新層出不窮，金融市場(chǎng)發(fā)展得越來(lái)越復(fù)雜，在以往傳統(tǒng)的股票和債券上發(fā)展出了期貨、期權(quán)等一系列新型投資工具，這就是通常所說(shuō)的金融衍生物。而如何對(duì)這些金融衍生物進(jìn)行定價(jià)，是投資銀行所面臨的一個(gè)難題。同時(shí)，由于金融投資工具的復(fù)雜化，一些基金管理公司越來(lái)越感到傳統(tǒng)的投資方式難以保持基金的高成長(zhǎng)率，他們需要設(shè)計(jì)出更加高級(jí)的投資組合來(lái)獲得盈利。

因此，他們大量需要那些既通曉金融市場(chǎng)又有數(shù)學(xué)應(yīng)用能力的復(fù)合型人才，而這樣的人才在市場(chǎng)上極為稀缺。金融工程就是為了培養(yǎng)這樣的人才而產(chǎn)生的。金融工程是一門(mén)綜合了金融學(xué)、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)的交叉學(xué)科，其課程通常由大學(xué)的商學(xué)院、數(shù)學(xué)系和工程學(xué)院聯(lián)合授課，其課程由于集中于金融領(lǐng)域，所以深度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)MBA金融方面的課程，通常包括股票市場(chǎng)分析、投資組合分析、期貨和期權(quán)、資產(chǎn)定價(jià)、資本預(yù)算、固定收益分析、利率模型、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等課程。金融工程碩士的學(xué)習(xí)時(shí)間一般為全日制1年，同MBA一樣，是一種職業(yè)教育(Professional Education)而非學(xué)術(shù)研究教育(Academic Research Education)，因此無(wú)需撰寫(xiě)碩士論文。其全部課程均圍繞金融學(xué)的應(yīng)用展開(kāi)，具有實(shí)用性很強(qiáng)的特點(diǎn)，最適合那些立志于從事金融工作的年輕人。在美國(guó)，持有金融工程碩士學(xué)位的人才在市場(chǎng)上炙手可熱，基本上全部被各大投資銀行、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、風(fēng)險(xiǎn)投資公司所聘用。

已經(jīng)有不少美國(guó)大學(xué)開(kāi)設(shè)了金融工程的課程，如加州伯克利大學(xué)、普林斯頓大學(xué)、斯坦福大學(xué)、芝加哥大學(xué)、哥倫比亞大學(xué)、康奈爾大學(xué)、密西根安阿伯大學(xué)、卡耐基梅隆大學(xué)、紐約大學(xué)、南加州大學(xué)等等。除美國(guó)外，有英國(guó)的牛津大學(xué)和愛(ài)丁堡大學(xué)，加拿大的多倫多大學(xué)和約克大學(xué)，等等。

美國(guó)金融工程碩士選校及申請(qǐng)指導(dǎo)(金融工程碩士在美國(guó)并不一定設(shè)置在商學(xué)院)

MFE和MBA有什么不同?MBA是一種泛面商科教育，而MFE則是專(zhuān)門(mén)培養(yǎng)高級(jí)金融人才的專(zhuān)項(xiàng)教育。金融工程碩士的課程全部集中于金融領(lǐng)域，如果你感興趣的是會(huì)計(jì)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)或人力資源管理，那你應(yīng)該是去學(xué)習(xí)MBA課程，因?yàn)镸BA的課程更廣泛。此外，申請(qǐng)金融工程碩士不需要有工作經(jīng)驗(yàn)，這和MBA有很大不同，但是，申請(qǐng)金融工程碩士要求申請(qǐng)者在大學(xué)本科必須修過(guò)兩門(mén)課 微積分和統(tǒng)計(jì)，因此不適合那些大學(xué)學(xué)文科的人們。最后，MFE的學(xué)習(xí)是一年，而MBA由于課程覆蓋面廣而通常需要兩年。

MSF：Master of Science in Finance(金融學(xué)碩士)

這種項(xiàng)目主要是為培養(yǎng)金融專(zhuān)業(yè)的人才.MSF的專(zhuān)業(yè)方向包括金融分析，投資管理以及公司財(cái)務(wù)等等。MSF課程也包括金融經(jīng)濟(jì)，金融風(fēng)險(xiǎn)管理等經(jīng)濟(jì)學(xué)與管理學(xué)的分支與交叉學(xué)科，所以不論是金融，經(jīng)濟(jì)或者一般商科的本科生都可以申請(qǐng)，但需要的基本條件是優(yōu)秀的數(shù)理背景。

與MBA下的finance相比，MSF主要研究金融專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域，對(duì)于一般管理學(xué)科涉及的比較少，MSF是深度全面的關(guān)注金融，而MBA更為多樣化，比如人力資源管理，經(jīng)營(yíng)管理等。所以，MBA涉及的不論深度和廣度都比較弱。

在美國(guó)，MSF大多為一年，與CFA考試相結(jié)合，CFA是指Chartered Financial Analyst. CFA項(xiàng)目主要學(xué)習(xí)證券管理和金融分析，在這些領(lǐng)域比MSF專(zhuān)業(yè)深入，有些大學(xué)MSF根據(jù)CFA的考試內(nèi)容與時(shí)間進(jìn)行安排，也有些大學(xué)的MSF項(xiàng)目直接就定義為金融分析專(zhuān)業(yè)。

Master of Science in Finance(金融理科碩士，簡(jiǎn)稱(chēng)MSF)是美國(guó)最常見(jiàn)的金融碩士學(xué)位，比較有代表性的大學(xué)有約翰霍普金斯大學(xué)、圣路易斯華盛頓大學(xué)、羅切斯特大學(xué)、波士頓學(xué)院、伊利諾伊香檳、賓夕法尼亞州立、凱斯西儲(chǔ)、普渡大學(xué)和特拉華大學(xué)等等。少數(shù)學(xué)校如馬里蘭大學(xué)，專(zhuān)業(yè)名稱(chēng)為MFIN (Master of Finance)，但其本質(zhì)與MSF無(wú)異。

MSF學(xué)制大多在一年或一年半之間，多數(shù)學(xué)校同時(shí)接受GMAT或GRE成績(jī)，個(gè)別學(xué)校僅接受GMAT成績(jī)，如佛羅里達(dá)大學(xué)和雪城大學(xué)；同時(shí)，多數(shù)學(xué)校鼓勵(lì)但不強(qiáng)制要求工作經(jīng)驗(yàn)(學(xué)生可用高水平的假期實(shí)習(xí)經(jīng)歷來(lái)為自己加分)，少數(shù)學(xué)校則非兩年以上工作經(jīng)驗(yàn)不能申請(qǐng)，如布蘭迪斯大學(xué)和康涅狄格大學(xué)。

值得一提的是：金融碩士雖然不要求本科專(zhuān)業(yè)對(duì)口，但通常都會(huì)要求申請(qǐng)人在本科階段擁有優(yōu)異的數(shù)學(xué)(線(xiàn)性代數(shù)和微積分)以及概率和統(tǒng)計(jì)學(xué)成績(jī)；金融工程專(zhuān)業(yè)則更看重學(xué)生本科的計(jì)算機(jī)(C++)成績(jī)。學(xué)生如果在本科階段沒(méi)有學(xué)過(guò)這些課程(或是雖然學(xué)過(guò)但成績(jī)不佳)，則有可能被要求在入讀研究生課程之前先行補(bǔ)修相關(guān)基礎(chǔ)課程(如圣路易斯華盛頓大學(xué)就規(guī)定：凡是需要補(bǔ)修基礎(chǔ)課程的學(xué)生，碩士學(xué)制為三個(gè)學(xué)期，總學(xué)費(fèi)52065美元；而無(wú)需加讀此類(lèi)課程的學(xué)生，學(xué)制僅為兩個(gè)學(xué)期，總學(xué)費(fèi)44055美元)。

通過(guò)上面對(duì)美國(guó)金融碩士和金融工程的區(qū)別信息的解讀，相信對(duì)于很多計(jì)劃申請(qǐng)美國(guó)金融碩士或者金融工程的學(xué)生可以參考上面的信息來(lái)提前做好申請(qǐng)美國(guó)研究生的準(zhǔn)備和規(guī)劃。