2017年留學生勿參與洗錢 英國將重點調(diào)查倫敦建行工行

　　2016年度澳際留學共收獲Offer40351例，獎學金3522萬美元，58%學員進入美國TOP50名校；澳際學堂高分學員占比高達80%以上，86%的學員獲得了托福100+的好成績；澳際游學境內(nèi)外出團達2300人次，項目涵蓋全球知名企業(yè)和頂尖名校科研院所；澳際就業(yè)幫助800多位海內(nèi)外大學生成功拿到理想Offer，85%進入全球500強企業(yè)。

　　出國留學，去往英國留學，F(xiàn)CA擬加大對建行、工行的倫敦分行“金融犯罪”科目的檢查力度，重點檢查反洗錢、反金融腐敗等方面的合規(guī)情況。目前相關(guān)銀行均暫時無公開回應(yīng)。

　　受工行馬德里分行因涉嫌洗錢被調(diào)查事件的影響，英國金融監(jiān)管部門或?qū)⑸墝χ匈Y銀行海外分行的調(diào)查，且不排除其他國家采取類似行動。

　　財新記者從多位接近高層人士處獲知此事。這次采取行動的是英國金融行為監(jiān)管局(FCA)，該機構(gòu)成立于2013年4月，負責對2007年英國《反洗錢監(jiān)管規(guī)定》授權(quán)的金融機構(gòu)等開展監(jiān)管。

　　一位中資銀行海外高管對財新記者表示，反洗錢合規(guī)是近年來國際化銀行面臨的重要問題。中資銀行的國際化并非僅指開設(shè)境外機構(gòu)，依法合規(guī)不僅僅在于制度、辦法、系統(tǒng)、人員等方面，“更重要的是戰(zhàn)略、意識和文化，并轉(zhuǎn)化為自覺的行為，這需要時間?！?/p>

　　接近工行高層人士告訴財新記者，英國監(jiān)管當局對倫敦機構(gòu)的初步評價很積極正面，甚至高于當?shù)胤中械念A(yù)期。工行馬德里分行一案蔓延的趨勢在一定控制范圍內(nèi)。

　　FCA認為，目前中資銀行在幾方面存在不合規(guī)的情況：

　　一是未對國內(nèi)客戶按照反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的規(guī)定開展客戶盡職調(diào)查，未充分調(diào)查客戶業(yè)務(wù)性質(zhì)、與中資銀行交易的原因、資金來源等。

　　二是未對國企或政治公眾人物進行加強型盡職調(diào)查，比如委托獨立第三方的渠道，了解其個人身份情況、工作情況、個人資金合法性以及與境外交易對象受益關(guān)系等問題。

　　三是未能有效提供貿(mào)易融資產(chǎn)品與部分戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)無關(guān)的相關(guān)證明。

　　英國監(jiān)管的嚴格或可從巴克萊銀行案中得以一窺。由于客戶盡職調(diào)查不夠、急于拿下高凈值客戶、高管對風險監(jiān)管不足、持續(xù)監(jiān)測不到位等，2015年11月FCA對巴克萊銀行開出其執(zhí)法以來最高罰單——7200萬英鎊，這還是由于巴克萊在調(diào)查早期同意和解、因此打了七折的金額。“這種事情監(jiān)管認準查的，基本一查一個準?！币晃辉谥匈Y和外資銀行均有工作經(jīng)驗的人士表示。

　　2014年9月8日，英國審慎監(jiān)管局和金融行為監(jiān)管局正式批準中國工商銀行成立倫敦分行，這是自新中國成立以來，中國大陸地區(qū)銀行在英國獲準成立的首家分行。

　　2014年12月，建行獲得倫敦分行經(jīng)營牌照，2015年2月正式運營，2015年10月正式開業(yè)。截至2015年10月，建行倫敦分行總資產(chǎn)近80億美元，位居在英中資銀行第二位。據(jù)《金融時報》當時報道，建行正積極申請英國零售銀行的業(yè)務(wù)許可，預(yù)計2016年上半年完成。屆時，建行在倫敦機構(gòu)將具備批發(fā)、零售、投資銀行業(yè)務(wù)的全牌照功能和分行、子行雙重身份，同時獨享人民幣清算行的資格。

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